Altas y KYC fragmentados
Datos, documentos, validaciones y conversaciones se reparten entre canales y equipos.
Industrias · Banca, Financieras y Seguros
Operaciones financieras más ágiles, trazables y preparadas para revisión
Combinamos automatización, BPO y software para ordenar procesos documentales y transaccionales donde importan el contexto, la evidencia y el control: onboarding, KYC, siniestros, recobro, conciliaciones, reporting y back office.
Revisar una operación financiera
Velocidad y control tienen que avanzar juntos
Los procesos financieros acumulan documentación, verificaciones, sistemas heredados y excepciones. Acelerar una tarea sin conservar el porqué de cada decisión crea un riesgo nuevo en otro punto del recorrido.
Back office con alta carga manual
Conciliaciones, revisiones y tramitaciones dependen de copias, hojas de cálculo y controles repetidos.
Experiencia interrumpida
El cliente cambia de canal y la organización pierde contexto, estado o documentación.
Evidencia difícil de reconstruir
Las decisiones están registradas en sistemas distintos y preparar una revisión consume demasiado esfuerzo.
Tres capas para resolver la operación completa
La solución depende de dónde esté el cuello de botella. Podemos intervenir sobre la ejecución, sobre el sistema o sobre ambas capas.
Automatización de onboarding y gestión documental
Captura, extracción, validaciones, reglas, revisión de excepciones y sincronización con los sistemas de la entidad.
Ver automatizaciónBPO financiero y asegurador
Equipos especializados para back office, tramitación, documentación, incidencias, conciliaciones y procesos con niveles de servicio definidos.
Ver BPOCRM, IA e integraciones
Funnel comercial, conversaciones, recobro, mensajería, firma, pagos y APIs conectados con reglas y trazabilidad.
Ver Software comercialDónde suele aparecer el mayor impacto
Trabajamos con responsables de operaciones, tecnología, riesgo, negocio y experiencia de cliente que necesitan mejorar un recorrido sin perder continuidad ni control.
✓Onboarding, KYC y actualización documental.
✓Gestión y tramitación de siniestros.
✓Recobro y acuerdos de pago con reglas definidas.
✓Conciliaciones, reporting y controles de back office.
✓Notificaciones, firma y evidencias documentales.
✓Integración entre CRM, core, gestores documentales y terceros.
Onboarding digital con revisión basada en excepciones
Un mismo expediente puede reunir captación, identidad, documentación, reglas, firma, estados y handoff al equipo. La automatización avanza los casos claros y concentra el trabajo humano donde hay dudas o faltan evidencias.
1
Recibir
Formulario, documentación y consentimientos se incorporan con una identidad y un estado común.
2
Comprobar
Reglas y extracción asistida revisan completitud y coherencia; las excepciones se asignan al perfil adecuado.
3
Entregar
El sistema conserva evidencias y devuelve el resultado al CRM, core o gestor documental correspondiente.
Un primer recorrido completo, no una demo aislada
El alcance se diseña con requisitos operativos, tecnológicos y de control. Las fechas se fijan después de revisar integraciones, datos y criterios de aceptación.
Mapa del proceso
Identificamos decisiones, documentos, sistemas, riesgos y responsables.
Diseño de controles
Definimos permisos, registros, excepciones y evidencias necesarias.
Flujo operativo
Probamos el recorrido con datos y usuarios representativos antes de ampliar.
Gobierno y evolución
Medimos calidad, tiempos y excepciones para priorizar la siguiente mejora.
Control proporcional al proceso
Los requisitos de seguridad, trazabilidad y cumplimiento se concretan con cada entidad y alcance. Suncapital cuenta con certificaciones ISO 27001 e ISO 9001 y homologación del Banco de España dentro del ámbito corporativo correspondiente.
Elige la capa donde está hoy el problema
Estas páginas explican con más detalle cómo trabajamos la operación, la captación y las conversaciones conectadas.
Software
CRM y automatización comercial
Conecta campañas, formularios, bots, scoring, documentación y actividad comercial.
Ver CRM SoftwareIA, mensajería e integraciones
Agentes, voz, WhatsApp, firma, pagos y gateways con contexto y límites definidos.
Ver IA e integraciones ProductoPaycollect
Recobro conversacional conectado con cartera, reglas, acuerdos, pagos y seguimiento.
Explorar PaycollectSiguiente paso
Empieza por el proceso que más volumen o riesgo concentra
Cuéntanos cómo funciona hoy, qué sistemas intervienen y dónde aparecen las excepciones. Te ayudaremos a decidir si conviene automatizar, externalizar o construir una capa de software.
Revisar el proceso con el equipoPreguntas frecuentes para banca y seguros
¿Qué procesos abordáis habitualmente?+−
Onboarding, KYC, gestión documental, siniestros, conciliaciones, recobro, reporting, notificaciones y distintos procesos de back office con volumen y reglas definidas.
¿Trabajáis con los sistemas existentes?+−
Sí. Antes de proponer sustituciones revisamos cómo integrar CRM, core, ERP, gestores documentales y proveedores actuales.
¿Cómo se gestiona la trazabilidad?+−
Definimos qué eventos, decisiones, documentos y acciones deben quedar registrados, quién puede acceder y cómo se reconstruye cada expediente.
¿Podemos empezar por un solo proceso?+−
Sí. Recomendamos un recorrido acotado pero completo, con suficientes datos y excepciones para validar su funcionamiento real.
¿Ofrecéis tanto servicio como software?+−
Sí. Podemos automatizar un proceso, asumir parte de su ejecución mediante BPO, construir la solución tecnológica o combinar las tres capacidades.
¿Cómo estimáis el retorno?+−
Partimos de volumen, tiempos, errores, retrabajo, coste actual e impacto esperado. La hipótesis se prepara con datos del proceso y no como una promesa genérica.